地下钱王-第3部分

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其他公司和个人账号进行地下交易，并且每隔一定时期就更换一些账号。这些经营者一般雇佣可靠的人去办理划账手续，而自己则在幕后指挥。

　　“至于说地下钱庄的外围网络，那就很多了。我就挑最主要的归纳一下，一共有五种主要的外转网络。”林风蓝阐述说。

　　第一种是贩毒网，这是地下钱庄最直接最丰厚的资金来源。近年日趋上升的吸毒需求促就了贩毒网的形成，贩毒网的交易所产生的黑钱绝大部分是通过地下钱庄“洗白”而成为合法收入的。

　　第二种是偷渡网。东南沿海地区近20多年来偷私渡现象屡禁不止。一些不法分子与境内外“蛇头”相互勾结，偷私渡逐步形成规模化、专业化。其偷私渡运作需要依靠地下钱庄为其提供大量的周转资金，他们与地下钱庄结成了“生死恋”，又是地下钱庄赖以生存的土壤与条件。

　　第三种是赌博网。目前金钱上的行贿、受贿比较容易暴露，于是类似赌博这种非正规的*方式逐渐盛行，不少贪官借赌博之名，行索贿受贿之实。赌博者通过地下钱庄兑换成外币介入“境外赌”的外流资金每年达1000多亿人民币。

　　第四种是骗贷网。既包含骗取金融贷款，也包含骗取出口退税。一些被称为“资本运作高手”的公职人员、国有企业负责人，凭其高超的金融手腕和管理上的“漏洞”，编织神秘的资本运作路线图，最后通过地下钱庄卷款。

　　第五种是黑帮网。各类黑社会性质的犯罪集团勾织的黑帮网为地下钱庄的巩固与发展注入新的生命力。黑帮网是地下钱庄的财富源泉，地下钱庄则是黑帮网的转移通道和遁逃洞。

　　林风蓝一边讲述，一边在会议室的一块白板上，唰唰唰地勾画了一个个简明模型图。赵铁柱需要的就是这个，他听得特别认真。

　　此人没有记笔记的习惯，记东西差不多全靠一个大脑。他贪婪地把林风蓝勾画的那些图，一张张、一个个细节地装进脑子里，一面装，一面迅速消化着。　txt小说上传分享

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5。

　　“我再向各位领导介绍一下近年国内尤其是东南沿海一带地下钱庄的活动规律。”

　　在讲完前面的内容之后，林风蓝有意安排了一个时间空档，让参会的每个人消化一下。他端起随身携带的那只特大号茶杯咕嘟咕嘟地喝起水来。大约五分钟之后，他见大家都回过神来了，接着讲下面的内容。

　　他总结主要有三条基本规律。

　　第一条，是立体生存空间的伸缩规律。早期地下钱庄一般以单干为主，主要活动地点为本地区。随着营业额的扩大和外围网络的增加，地下钱庄的活动空间急剧膨胀，其犯罪结构由单项向综合性犯罪升级，多种犯罪相互交织，破坏性越来越大。

　　他举了个例子说，经查获，广东潮汕地区的一个地下钱庄在联合该地区骗取出口退税案件中，实行骗税、骗汇、套汇与洗钱一条龙作业。他们先把骗得的税款通过地下钱庄汇到新疆伊犁，从伊犁的银行中提款出来到乌鲁木齐外汇市场换成外汇，用飞机运到广州，再用汽车运到深圳、汕头一带，然后用船把外汇现钞运到香港，通过关系打入香港银行，再从香港把外汇汇到潮阳，形成洗钱链条。

　　第二条，是高科技手段的运用规律。地下钱庄经营活动的最大特色是“骗”。但此“骗”不是彼“骗”。钱庄内部与经营线路之间讲诚信不骗，而对外部则千方百计玩弄诡计，直接采用高科技手段骗取财富。他们一是通过手机或计算机网络发布虚假广告信息，骗取受害者银行卡号和密码进行提款或转账；二是直接伪造信用卡套款；三是通过外卡收单业务套取银行资金。2002～2003年初，在东南沿海各地陆续发生了地下钱庄与韩国犯罪集团勾结，通过收买特约客户大规模套取银行资金的有组织、有预谋的外卡收单业务诈骗案，涉及韩国发行卡上千张，银行被套资金数千万元。

　　第三条，是寻求保护的诱饵钩规律。地下钱庄的庄主深知他们的经营活动非法，靠此敛聚的财富容易树大招风，只有通过寻找官场保护、法律掩盖以及同伙的帮衬，才能蒙混过关。拟，他们把很大精力集中于开展非正常业务，设计铦钩抛出香饵拉干部下水。主要手段有四大招：一是以钱为第一利器，送上足以震撼对方灵魂的巨款；二是抓住某些权势之人好色弱点，送上美女并为之安排“二奶”安乐窝；三是诱惑对方出国旅游、赌博、吸毒、供养对方子女国外留学；四是与其结成利益共同体，送别墅、汽车、红利、股份。庄主把地下钱庄办成股份制，股东成分极其复杂，公检法和政府官员必备其中。

　　“同志们，——”

　　说到这里的时候，林风蓝环扫了四周一阵，高声说道：

　　“地下钱庄的存在，严重扰乱了我们国家的经济金融运作规律，在一定程度上割裂了国家经济金融安全体系，另外也造成国家财产的严重流失。

　　“我举两个例子。第一个例子，是地下钱庄暗中骤进骤出大量资金，让我们国家近年的多种经济金融数据失真。就拿GDP来说，不少有识之士已经认识到一点：GDP当中的数据有些失真，而其害群之马之一，就是地下钱庄。同志们，我们国家在发展市场经济的关键阶段，科学决策非常重要。一旦经济金融数据失真，那么，谈何科学决策！

　　“第二个例子，地下钱庄造成国家大量财产的外逃和流失。”

　　他随手举起了一张白纸，一边说着，一边把它撕成碎片。

　　“假设这是地下钱庄运作的全部的钱款，他们在洗钱过程中，从国内到境外，搬运费、境外过路费等等，中间就去掉了一块；他们把剩下的钱搬到境外，又要支付各种各样的开销，损失大半。这些钱最后剩下多少？不到三分之一！我这里有一个数据：非法所得转为合法收入的总额仅为当初外逃资本的30％。”

　　林凤蓝高举着剩下的纸片，大声说道：

　　“触目惊心啊，同志们！国家的财产就这么被这些人玩掉了！我们能不重视吗？”

　　赵铁柱没想到这中间的资金损耗竟然会如此之大，他听得目瞪口呆。

　　他坚信这个数据。专家说的，错不了。

　　参加会议的F省的其他人，也听得发愣，有的开始交头接耳，很快复归于平静。

　　“所以，我们每一个身负经济金融安全之重责的人，都要认真思考这个问题，群策群力，想方设法，遏制这些非法的地下钱庄。这些害群之马要是得不到有效的遏制，那么，我们国家的经济金融就会非常危险了！我们绝不能任其这样危害下去！”

　　林风蓝说得掷地有声。

　　“下面我再谈一下应该对现阶段东南沿海地区地下钱庄采取什么样的遏制策略。当然，这只是我个人的一孔之见。”

　　林风蓝接着说道。

　　要遏制地下钱庄生存，需要全社会各方面的配合。从金融视角来说，可以考虑采取以下措施。第一是采取强制性措施遏制地下钱庄，为民间资本的融通创造宏观环境。第二是正名“草根金融”，加快试点步伐并完善之。第三是全面实施外汇账户管理改革和现金流动内控改革，建立预警线进行有效监控。

　　林风蓝如是说。

　　“当然，这些措施当中，关键是要靠国家出台新的政策。我们作为维护国家经济金融秩序的人，重点是放在遏制和监控方面。”

　　赵铁柱听明白林风蓝最后所说的话的意思。

　　他朝着坐在正对面的F省人行副行长周德伦望去，没想到周德伦恰好也在盯着他看。两人会心一笑，又把各自的目光聚焦到会场中央的林风蓝身上。

　　在赵铁柱和周德伦两人听来，遏制是赵要干的事情，监控则是周的份内之事。他俩都想知道对方对林风蓝最后讲的这句话的反应，所以，不知不觉就相互对看了一下。txt电子书分享平台　

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6。

　　林风蓝的报告从上午九点半开始，一直讲了一个小时，准时结束。

　　林的报告结束之后，大家稍作休息，又回到了会场。

　　“刚才林教授做了一个非常精彩的报告，很有收获啊！这两天，各位如果需要林教授解答的问题，可以直接找他请教。”

　　公安部陈副部长作结词的时候如是说道。

　　他一边说着，一边分别朝赵铁柱和周德伦两人望去。目光交织之际，赵铁柱冲着陈副部长点了点头。

　　陈副部长又把刚才林风蓝讲的那两个重点重申了一下：遏制、监控。

　　“总之，这是一项非常重要的工作。在开展这项工作的时候，我们要讲协同，讲方法，讲效率，讲保密。同志们，我们肩上的担子千斤重啊！”

　　陈副部长最后如是总结道。

　　上午的活动到此为止。陈副部长一宣布散会，赵铁柱就朝林风蓝跑去。

　　“林教授，你今天的报告实在是太精彩了！给我启发很大啊！”

　　赵铁柱不无感激地说道。

　　“来，我来介绍一下，这位是A市公安局局长赵铁柱同志。”

　　一旁的陈副部长笑着说道。

　　“我们这位铁柱同志啊，可是一员干将，成功侦破的案子不知多少！人如其名啊！”

　　陈副部长夸奖起自己的下属来一点也不含糊。

　　“幸会，幸会！久仰大名啊！”

　　林风蓝紧紧地攥住赵铁柱伸过来的手。

　　“哦，怎么你老早知道我赵某人？”

　　赵铁柱感到吃惊。

　　林风蓝微笑着冲他点了点头，看样子绝不是硬装出来的客套话。

　　其实，赵铁柱应该也想得明白，像林风蓝这样的人，绝不会忽略掉他认为重要的细节。对于前来参加会议的人，他事先也已经心里有数。更何况，落子F省，F省谁谁谁怎么样，他事先也总要搞个明白。

　　细节源自谨慎，谨慎方成大事。这是林风蓝终身遵奉的原则之一。

　　“你老今天的报告中，我特别注意那中间的两个部分，讲得可真好啊！对我的工作有很大帮助！”

　　“哪里，哪里！”

　　林风蓝直冲着赵铁柱摆手。

　　“我这也只是‘理论兵’而已。”

　　“要说理论嘛，你老绝对不是‘理论兵’，而是‘理论将’！”

　　两人相视，哈哈大笑。

　　用F省的俗话来说，“理论兵，顾嘴不顾身！”那要比“只懂医理不懂医术”更荒唐。赵铁柱不是善于拍马屁的人，但这回拍得巧妙，改动一字，别有深意。

　　“F省的工作，可要拜托你了！”

　　林风蓝再次攥住赵铁柱的一双大手，意味深长地说道。

　　“份内之责，一定办好！”

　　赵铁柱唰地挺直了腰杆回答道。

　　一切皆如他上午已经预料的那样，赵铁柱知道接下来是要他好好干上一场的时候了。他感到自己双肩上突然变得沉淀淀的。。　最好的txt下载网

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1。

　　F省位于闽粤之间，南海之滨。

　　这是一个小省。平时大家除了知道它的名字之外，没有多少人会特别注意到它。

　　和它边上的那两个省份比起来，虽然F省也得地利的优势，但发展的速度一直比较慢，经济总量远远比不上闽粤。

　　此次三个副部级领导一块劳师动众地杀将过来，究竟是为哪般？

　　开了半天会，赵铁柱除了本能地意识到将会有一付重担落在自己肩上之外，一直没能对上峰的意图揣摩得更透一些。

　　直到当天下午开会的时候，他才慢慢找到了答案。上头对F省的认识，要远比他平时在省里市里听到的调子高得多，潜在的问题也严重得多。

　　下午的会议仍由公安局陈副部长挑头主持。他向在场的人宣读了一份文件。这份文件是由公安部和人总行一块签署的，旨在着力开展反洗钱斗争工作。

　　这是一份绝密文件，不公开下发，只限于小范围口头传达。文件内容简短，陈副部长逐字逐句地宣读了一遍。

　　文件重申了当前反洗钱斗争所面临的形势和重要性，重点阐述了当前以地下钱庄为首的洗钱犯罪团伙跨区域、跨国境、立体渗透运作的新态势。文件强调，要注意重点防范洗钱犯罪团伙的区域重心的转移，尤其是新的犯罪团伙利用一些管理和监控薄弱的地区，重新结网，企图开展更大规模的洗钱犯罪活动。

　　陈副部长宣读完文件之后，转由人总行的戴副行长向大家阐述上头对F省关注的缘由。

　　原来，上头已经注意到近年F省金融的异常情况。F省GDP的实际总量不足千亿，但是各种来路不明的资金却高达三千亿。这些资金骤进骤出，有如蝗虫过境。如果再考虑到那些未直接通过银行走账的隐性资金，估计可能达到五千亿规模。这些资金的增速，远远高于F省本身GDP的增幅水平。这些资金摊到F省全省人口换算，人均持币量超过五万元。大规模洗钱的迹象极其明显。

　　这些资金几乎没有在F省内真正沉淀下来。相反，就在这些资金过境期间，F省人均实际存款水平不但没有增长，反而呈现下滑趋势。这说明，它们在经过F省期间，就像是一块大海绵，在贪婪地吸掉F省过去积累的经济成果。F省骤然降低的存款很可能是转化为这些资金的过境成本。任其发展下去，那么，F省迟早会被它吸干！

　　问题不仅如此，这些资金的流向非常复杂，几乎辐射全国，尤其是那些次发展地区。这些地区与F省同样存在管理和监控薄弱的问题，先天条件更比不上F省。目前还没办法准确掌握这些资金的下线区域到底产生了什么样的危害，但估计所造成的影响要甚于F省。毕竟F省的根基要比下线区域更厚实一些。

　　“同志们，形势严峻啊！我们初步判断F省是当前洗钱犯罪团伙的一大集结区域。从经济金融问题的主要矛盾上分析，必须要加大对F省洗钱犯罪团伙的打击力度，把他们对国家经济金融安全构成的危害彻底化解。我们谁也不能任由他们猖狂下去！”

　　戴副行长斩钉截铁地说道，一边有�